Як стати інвестором з нуля: з чого почати

Вирішили зберегти свої гроші від постійно зростаючої інфляції? Хочете організувати пасивний заробіток, вигідно розміщуючи свої заощадження? Ми розповімо вам про те, як стати інвестором з нуля, які перші кроки в цій сфері необхідно зробити і скільки взагалі можна заробити, займаючись інвестуванням.

Вступ

На жаль, у більшості росіян повністю відсутні ключові поняття фінансової грамотності. Більшість населення не розуміє, як працюють банки і пайові фонди, що таке інфляція і успішне інвестування. Саме тому люди і живуть від зарплати до зарплати, витрачаючи всі гроші на поточні витрати. Але чи правильно це? Однозначно ні.

Якщо в житті такої людини щось станеться, то він виявиться повністю непідготовленим до суворого життя. Звільнення, хвороба, аварія або навіть отримання спадщини перетворяться в нездоланну перешкоду, здатне надовго вибити його з колії.

Що таке інвестування? Це грамотний розподіл фінансових коштів з метою їх збереження та примноження. Це одна з основ фінансової грамотності, яку повинен освоїти кожна сучасна людина. Багато хто думає, що інвестування підходить тільки для дуже багатих людей, що володіють великими стартовими капіталами для початку роботи. Почасти це справедливо, особливо для вкладень в високопороговимі бізнес. Але завжди можна почати навіть з мінімальної суми – навіть 100 доларів буде достатньо для успішного входу в цікаву і прибуткову професію інвестора.

З чого почати?

Як стати успішним інвестором? Однозначної відповіді просто не існує, адже інвестування – це свого роду бізнес, а значить, в ньому існують ризики. Основна мета інвестора – придбання різних активів, здатних приносити прибуток. Одним з найбільш доступних активів є класичні акції підприємств. Купуючи їх, ви стаєте співвласником компанії, і можете розраховувати на отримання дивідендів. Основні переваги інвестування в акції:

  1. Низький поріг входу. Вартість акцій невелика, тому ви легко зможете почати, купивши кілька акцій і отримавши початковий досвід роботи буквально за кілька сотень гривень.
  2. Наявність дивідендів. Навіть якщо ваші акції не ростуть в ціні, то ви все одно отримаєте прибуток. У звітний період всі компанії виплачують дивіденди за своїми акціями, що дозволяє перекрити можливі ризики і падіння їх вартості.
  3. Відмінна ліквідність. Акції великих і відомих компаній у вас куплять в будь-який момент часу – ніяких проблем з їх реалізацією у вас не виникне. Особливо це стосується підприємств, що входять до списку “блакитних фішок”.
  4. Гарна прибутковість. Акції недооцінених компаній постійно зростають в ціні, що дозволяє отримувати пристойний дохід при їх перепродажу в майбутньому.
  5. Доступність. Ви зможете придбати ці цінні папери не виходячи з дому, не відвідуючи спеціальних фінансових закладів або бірж – все робиться з дому, через інтернет і комп’ютер. До того ж ви будете повністю захищені від неприємностей – безпека угод забезпечує біржа.
  6. Прогнозованість зростання і падінь. Ринок акцій – досить прогнозований і вивчений. Він живе за певними циклами, що дозволяє вигідно грати на змінах вартості цінних паперів.

Як бачите, переваг досить багато. Дійсно, для інвестора акції будуть найбільш розумним інструментом вкладення коштів. Але слід розуміти, що вкладення в акції – це вкладення на перспективу. Не варто чекати швидкого доходу і прибутку. Якщо ви замислюєтеся про те, як стати успішним інвестором, то ви повинні розуміти, що інвестиції вкладають в недооцінені компанії або активи. Потім вам потрібно буде дочекатися того моменту, коли ціна вийде на ринковий рівень, і реалізувати наявні акції. Чим вище можливий потенціал для зростання у компанії, тим більше ви зможете заробити.

Іншими словами, купуючи акції, ви купуєте собі частку у ВАТ. Розглядайте цей процес саме так – ви безпосередньо вкладаєте свої гроші в розвиток якогось бізнесу, а не в абстрактні паперу. Коли бізнес розвинеться, він почне приносити хороші дивіденди своїм господарям. У майбутньому ви зможете або реалізувати свою частину компанії, або залишатися її співвласником, отримуючи частину від її прибутку.

Як правильно вибрати акції для покупки? Це досить просто. Вивчіть статистику – які компанії принесли в минулому році максимальні дивіденди своїм співвласникам? Саме їх і потрібно купувати. Потім подивіться на ринок – що відбувається з цими паперами? Підберіть вдалий момент, щоб купити їх, і забудьте про своїх вкладеннях на найближчі кілька місяців!

Як досягти успіху?

Отже, ви вже знаєте з чого почати, щоб стати інвестором. Тепер давайте розберемо – як же можна досягти успіху в цій справі? Відповідь проста – вчіться і працюйте. Щоб стати успішним, потрібно отримати досвід. Досвід можна отримати, тільки інвестуючи гроші. Тому вивчіть ринок, продумайте момент входу і вкладайте власні заощадження в акції.

Також слід враховувати один важливий нюанс – в будь-якій роботі повинен бути план і система. Ви, звичайно, можете скупити найбільш прибуткові акції 10 компаній і чекати, коли вони підростуть у ціні і принесуть вам дивіденди. Але це не дуже правильне рішення. Вам потрібно буде створити свій план дій. Напевно з якихось операціях ви втратите гроші – компанія розориться, на неї накладуть санкції, подешевшає нафту, подорожчає електрика і ін. Тому необхідно прогнозувати ризики і враховувати їх в своїй роботі.

Читайте також: Бізнес ідеї для малого бізнесу в маленькому місті України

Давайте розберемо простий приклад. Є якийсь стартап, який здається вам перспективним. Ви наважуєтеся вкласти в проект гроші в надії, що після свого старту його капіталізація різко зросте. При цьому у вас є акції інших перевірених компаній, які гарантовано приносять до 10 тисяч дивідендів на місяць. Ви купуєте акції на суму в 20 тисяч гривень, але стартап прогорає. Все, що ви втрачаєте – це прибуток за два місяці, наявні інвестиції згладжують втрати. Зате якщо стартап дійсно виходить на ринок, то ви перетворюєте свої 20 000 в 50 00 за все за пару місяців.

Ви вже напевно зрозуміли, що необхідно розбиратися в тому, у що ви хочете інвестувати. Саме тому вам доведеться вчитися і аналізувати – тільки так можна досягти успіху і стати по справжньому хорошим інвестором. Але якщо вчитися вам колись або просто немає бажання, то можна піти і іншими шляхами:

  1. Скористатися послугою приватного фінансового консультанта. Таких людей досить багато – вони консультують початківців вкладників, отримуючи за це невелику винагороду або відсоток. Єдине, що необхідно – вибрати грамотного фахівця, який дійсно розуміє, що робить.
  2. Скопіювати принцип роботи успішної компанії або ПІФу. Ви можете вивчити склад інвестиційного портфеля своїх досвідчених конкурентів і скопіювати його. Для цього не потрібні знання – просто повторюйте всі дії.
  3. Мінімізуйте можливі ризики. Купуйте акції різних компаній однаковими частками, вичікуючи певні цикли. Це дозволить вам домогтися роботи в “середньому арифметичному числі”, що теж непогано.
  4. Зверніться до пайового інвестиційного фонду – він все зробить за вас. Єдине, що необхідно буде вибрати хороший фонд на основі показників його результативності та терміну роботи.

Ще одна порада – завжди диверсифікуйте свої ризики. Це означає, що не можна зберігати всі яйця в одному кошику – занадто великий ризик втратити все. Вкладіть одну частину коштів в блакитні фішки, другу – в промисловість, третю – в нерухомість, четверту – в харчопром, п’яту – в банки. Розділіть свої активи, і тоді ви завжди будете на висоті.

Куди ще можна вкладати

Багато росіян знають тільки два місця для вкладень своїх коштів – в заначку і в банк. Обидва ці варіанти не підходять для успішної роботи. Справа в тому, що гроші постійно з’їдаються інфляцією. Банківський відсоток зазвичай покриває “офіційну” інфляцію, але ніколи не встигає за реальною. Простий приклад – згідно з даними Уряду РФ, інфляція з 2014 по 2016 рік склав 30%. Але насправді рубль впав з 35 до 65 гривень, тобто фактично в 2 рази. А товари подорожчали ще більше.

Середній відсоток по депозитах в російських банках коливається близько 8-10% на рік. Це означає, що якщо б ви поклали на депозит 3500 гривень в 2014, то в 2016 зняли 4130 гривень. Але по факту в 2014 році у вас було 100 доларів, а тепер, з урахуванням “прибутку” з депозитів, залишилося 63. Тому ваша інвестиція в банки була невдалою.

У що можна вкладати гроші, щоб зберегти їх від постійної інфляції? Є кілька варіантів:

  1. Пайові інвестиційні фонди. Цей варіант приносить до 30 відсотків на рік, що робить його набагато привабливіше класичного банку.
  2. Вкладення в облігації та акції.
  3. Вкладення в ф’ючерси.
  4. Купівля нерухомості з подальшою здачею її в оренду.
  5. Цікаві проекти і бізнес в інтернеті.
  6. Стартапи.

Вибір методу інвестування

Будь-який підприємець самостійно вибирає інвестиційний портфель – набір галузей виробництва або дохідних інструментів, в які може бути вкладений капітал. З чого почати, щоб стати інвестором? Відповідний об’єкт кожен вкладник вибирає за своїм, але загальні методи можна систематизувати.

Купівля акцій і облігацій

Вище ми вже досить докладно розглянули цей варіант. Вивчаючи рух цін на фондових ринках, підприємець купує цінні папери, вартість яких має зрости. Вигода цього методу визначено його високою складністю – щоб спрогнозувати напрямок цінового руху, необхідно розбиратися в теорії фундаментального і технічного аналізу. Полегшити ситуацію можна, проконсультувавшись у інвестиційного агента або самостійно вивчивши історію минулих угод.

Торгівля валютою

Хороший спосіб капіталовкладення – це купівля іноземної валюти і заробіток на коливанні її курсу. Аналогічно торгівлі на фондових ринках, при здійсненні валютних операцій необхідно володіти тематичними знаннями і часом на підготовку. Підрозділом валютного інвестування вважається вкладення в трейдинг. Підприємець передає частину капіталу окремим трейдерам або трейдинговим організаціям під довірче управління. Вони пускають ці кошти в оборот і забезпечують інвестору пасивний дохід.

Вкладення в бізнес

Популярний метод інвестування – це відкриття власної справи або вкладення в перспективні проекти інших суб’єктів господарювання. При цьому варто врахувати, що власний бізнес вимагає високих витрат часу і не завжди окупається, а інвестиції в стартапи можуть бути ризикованими. Якщо правильно налагодити керівництво і стежити за фінансовою ситуацією, активи будуть рости дуже швидко.

Читайте також: Який бізнес можна відкрити в селі з нуля

Інвестування в нерухомість

Для вкладень в даний сектор підходять житлові і комерційні об’єкти. Прибутковість друге вище, але вимагає ретельного вивчення ринку. Перспективні варіанти можна вибрати самому або дізнатися, звернувшись в надійне інвестиційне агентство. Популярними способами заробітку на нерухомості є:

  • заробіток на різниці цін при перепродажі окремих об’єктів;
  • здача в оренду власної нерухомості;
  • взяття нерухомості в кредит і її здача в оренду.

Помилки початківців інвесторів

Максимальна користь в капиталовложении досягається при мінімальній кількості помилок, але кожен з промахів буде коштувати підприємцю грошей. Зрозуміти, як стати успішним інвестором, можна і без втрати прибутку. Для цього необхідно ознайомитися з теорією інвестування і врахувати досвід відомих світових фінансистів. Розглянемо головні помилки, допущені людьми при вкладенні коштів.

Брак стартового капіталу

Новачки, які бажають стати інвесторами і отримувати пасивний дохід, не знають, як набрати потрібну суму для початку діяльності. Головними методами примноження грошей є скорочення витрат і збільшення заробітку. Контролювати витрати допоможе ведення домашньої бухгалтерії. Розписуючи обсяги придбаних і витрачених фінансів, можна визначити, що є необхідними витратами, а на чому можна заощадити. Вивільнені активи послужать хорошим стартовим капіталом для інвестування.

Прагнення до великих сум

Погоня за швидкими грошима продовжує губити необачних інвесторів. Ризикована операція, яка обіцяє збільшення прибутку в кілька разів, на ділі може привести до суцільних втрат. Відомо, що мінімальні ризики можливі при прибутковості 12-18% річних в національній валюті або 5-10% в іноземній – це можна порівняти з відсотком за вкладами в банках. Інвестиційний інструмент, який обіцяє високі показники прибутку, потребують або наполегливої ??праці, або серйозного ризику. Процес капіталовкладення складний і тривалий – можуть знадобитися роки, щоб витрати окупилися. Саме обачність нарівні з розумінням даного принципу є одним з головних якостей успішного інвестора.

Брак знань про обраному інструменті

Класичні інструменти інвестування, будь то торгівля акціями, трейдинг або угоди з нерухомістю, глибоко бюрократизовані. За роки здійснення угод в даній сфері склалася власна термінологія, методика і набір правил, що регламентують їх застосування.

Зверніть увагу: інвестиції в незнайомий інструмент при відсутності точних знань про нього чреваті тимчасовими затримками і втратою прибутку.

Якщо терміни підтискають, рекомендується звернутися за допомогою до ринкового експерту або організації, яка надає консультативні послуги. Хороші результати показує консультація у кількох агентств і порівняння даних ними рад.

Вкладення резервних або позикових коштів

Нестабільність ринкової ситуації змушує інвесторів з обережністю ставитися до здійснюваних операцій. Це помітно при вкладенні чужих коштів або фінансів, взятих в кредит. При повільному зростанні ринкових котирувань є час на прийняття рішення і виведення коштів з обороту, але різкий підйом або обвал усталених цін обнулить фонди і повісить на клієнта борг перед особою, яка видала позики. Те ж саме відноситься до інвестування резервного капіталу і останніх заощаджень підприємця. У разі виникнення непередбаченої ситуації краще мати фінансовий запас, і вкладати ті кошти, які не вплинуть на його збереження.

проблеми інвестування


Перед тим як вкласти кошти в проект, необхідно знати його специфіку

На шляху до становлення інвестором і отримання пасивного доходу перед людиною можуть виникнути певні непорозуміння. Головними проблемами початківців капіталовкладників є:

  • нерозуміння теоретичних основ вкладення фінансів;
  • недолік стартового капіталу для інвестування;
  • невірний підхід до ідей даного бізнесу;
  • негативний досвід родичів і знайомих.

Помилки, допущені новачками, можуть забрати багато часу і грошей, але їх своєчасний аналіз дозволить зрозуміти, як стати інвестором з нуля, накопичити практичний досвід і в майбутньому уникнути повторення ситуації.

Зверніть увагу: хорошою практикою є вивчення аналітичних статей відомих інвесторів, їхніх біографій та історій успіху.

Після розгляду чужих проектів і накопичення масиву знань приходить час впритул зайнятися вкладенням фінансів.

Основні правила капіталовкладення

Успішне інвестування неможливо без відповідної психологічної підготовки. Не можна вкласти гроші і за день отримати місячний прибуток. Процес капіталовкладення досить тривалий – відчутний результат може бути помітний через кілька років. До того ж вкладені гроші не можна повернути в будь-який час, інакше пропаде можливість отримання прибутку. Ранні етапи інвестування майже не змінять фінансову ситуацію вкладника, але з часом в ході розрахунків будуть задіяні складні відсотки, і капітал виросте.

висновок

Є маса різних варіантів вкладень своїх коштів. Але для всіх діє одне правило – вкладайте в те, в чому ви розбираєтеся. Не слухайте солодкі обіцянки від незнайомих вам людей у ??незнайомих галузях. Прочитайте відгуки, спробуйте вникнути в процес, вчіться і аналізуйте. Тільки так ви зможете відсівати недобросовісних людей, які шукають невдалих інвесторів і збирають з них капітали.

Займайтеся інвестуванням, спілкуйтеся зі своїми однодумцями на форумах і тематичних ресурсах. Так ви будете в курсі перспективних напрямків, будете напрацьовувати досвід і отримувати необхідні знання. Спробуйте – у вас все вийде!

Ссылка на основную публикацию